डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट के बीच अंतर

डीमैट अकाउंट आपके द्वारा खरीदी जाने वाली सिक्योरिटीज़ को डिजिटल रूप में स्टोर करता है, जबकि ट्रेडिंग अकाउंट का उपयोग ऑर्डर देने और स्टॉक मार्केट में ट्रेड करने के लिए किया जाता है.
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डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट के बीच अंतर
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20 मार्च 2025

डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट के बीच अंतर यह है कि डीमैट अकाउंट में बॉन्ड, ETF और म्यूचुअल फंड जैसे शेयर और सिक्योरिटीज़ डिजिटल फॉर्म में होती हैं, जबकि ट्रेडिंग अकाउंट स्टॉक मार्केट में खरीदने और बेचने की अनुमति देता है. लेकिन वे अलग-अलग उद्देश्यों को पूरा करते हैं, लेकिन आसान ऑनलाइन ट्रेडिंग को सक्षम करने के लिए दोनों मिलकर काम करते हैं.

डीमैट अकाउंट क्या है?

डीमैट अकाउंट, डिमटीरियलाइज़ेशन अकाउंट के लिए छोटा अकाउंट, एक डिजिटल अकाउंट है जिसमें इलेक्ट्रॉनिक फॉर्मेट में म्यूचुअल फंड, शेयर और बॉन्ड जैसे फाइनेंशियल इंस्ट्रूमेंट होते हैं. यह बैंक अकाउंट की तरह ही काम करता है; लेकिन, करेंसी स्टोर करने के बजाय, यह फाइनेंशियल सिक्योरिटीज़ को स्टोर करता है. यह फिज़िकल सर्टिफिकेट की आवश्यकता को दूर करता है, जिससे निवेशकों के लिए सुरक्षा और सुविधा सुनिश्चित होती है.

ट्रेडिंग अकाउंट क्या है?

स्टॉक मार्केट ट्रांज़ैक्शन करने के लिए ट्रेडिंग अकाउंट आवश्यक है. जब कोई कंपनी स्टॉक एक्सचेंज पर अपने शेयर लिस्ट करती है, तो निवेशक केवल ट्रेडिंग अकाउंट के माध्यम से ही इन शेयरों को ट्रेड कर सकते हैं. यह अकाउंट निवेशक के बैंक अकाउंट और डीमैट अकाउंट के बीच मध्यस्थ के रूप में कार्य करता है, जिससे स्टॉक मार्केट में सिक्योरिटीज़ खरीदना और बेचना संभव हो जाता है. डीमैट अकाउंट सिक्योरिटीज़ को स्टोर करता है, लेकिन ट्रेडिंग अकाउंट ट्रांज़ैक्शन की सुविधा प्रदान करता है.

डीमैट अकाउंट और ट्रेडिंग अकाउंट के बीच अंतर

शुरुआती निवेशकों के लिए, डीमैट अकाउंट और ट्रेडिंग अकाउंट के बीच अंतर को समझना महत्वपूर्ण है, क्योंकि दोनों ही भारतीय स्टॉक मार्केट में भाग लेने के लिए ज़रूरी हैं. नीचे दी गई टेबल प्रमुख अंतरों के बारे में बताती है:

विवरण

डीमैट अकाउंट

ट्रेडिंग अकाउंट

परिभाषा

एक डिजिटल अकाउंट जो इलेक्ट्रॉनिक रूप से शेयर और सिक्योरिटीज़ को स्टोर करता है.

एक डिजिटल अकाउंट जो निवेशकों को स्टॉक एक्सचेंज पर शेयर और सिक्योरिटीज़ खरीदने और बेचने की अनुमति देता है.

भूमिका

मुख्य रूप से सिक्योरिटीज़ को सुरक्षित रखने, नुकसान, चोरी या क्षति को रोकने के लिए इस्तेमाल किया जाता है.

स्टॉक एक्सचेंज पर खरीदने और बेचने के ऑर्डर के निष्पादन की सुविधा प्रदान करता है.

जारी करने वाली एंटिटी

डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट (DP) के माध्यम से डिपॉजिटरी द्वारा प्रदान किया गया.

SEBI-रजिस्टर्ड स्टॉकब्रोकर द्वारा प्रदान किया जाता है.

यूनीक आइडेंटिफायर

पहचान के लिए एक यूनीक 16-अंकों का नंबर है.

स्टॉकब्रोकर द्वारा एक यूनीक ट्रेडिंग ID या नंबर असाइन किया गया है.

शुल्क

अकाउंट मेंटेनेंस शुल्क (AMC) और ट्रांज़ैक्शन शुल्क जैसी फीस शामिल हैं.

आमतौर पर, कोई डायरेक्ट शुल्क नहीं होता है, लेकिन निष्पादित ट्रेड के लिए ब्रोकरेज शुल्क लागू होते हैं.

प्रो टिप

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डीमैट

डीमैट बनाम ट्रेडिंग अकाउंट की कार्यक्षमता

आज, आप शेयरों को डिजिटल रूप से ट्रेड कर सकते हैं. इसलिए, जब आप शेयर खरीदते हैं, तो आपको फिज़िकल शेयर सर्टिफिकेट को सुरक्षित रखने के बारे में चिंता करने की ज़रूरत नहीं है. दूसरे शब्दों में, शेयरों को डीमैट अकाउंट के साथ डिजिटल मोड में स्टोर और ट्रांसफर किया जा सकता है. खरीदने या बेचने का ऑर्डर देने के लिए आपको ट्रेडिंग फ्लोर पर फिज़िकल रूप से उपलब्ध होने की ज़रूरत नहीं है. इसके बजाय, आप अपने मोबाइल या लैपटॉप का उपयोग करके अपने ट्रेडिंग अकाउंट के माध्यम से ऐसा कर सकते हैं.

क्या आप ट्रेडिंग अकाउंट के बिना डीमैट अकाउंट खोल सकते हैं या इसके विपरीत?

तकनीकी रूप से, ट्रेडिंग अकाउंट के बिना डीमैट अकाउंट खोलना संभव है. लेकिन, जब तक ट्रेडिंग अकाउंट के साथ पेयर नहीं किया जाता है, तब तक केवल डीमैट अकाउंट का कोई उद्देश्य नहीं होता है, क्योंकि यह केवल सिक्योरिटीज़ को स्टोर करता है. दूसरी ओर, स्टॉक मार्केट ट्रांज़ैक्शन करने के लिए ट्रेडिंग अकाउंट आवश्यक है.

इसे पहचानते हुए, अधिकांश स्टॉकब्रोकर दोनों अकाउंट को पैकेज के रूप में एक साथ प्रदान करते हैं. कुछ बैंक 3-in-1 अकाउंट भी प्रदान करते हैं, जिसमें आसान फाइनेंशियल ट्रांज़ैक्शन के लिए डीमैट, ट्रेडिंग और सेविंग अकाउंट शामिल हैं.

डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट के शुल्क

डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट आपकी उंगलियों पर शेयर ट्रेडिंग की सुविधा प्रदान करता है. सेवाओं को बनाए रखने और आवश्यक सहायता प्रदान करने के लिए जिम्मेदार प्रौद्योगिकी और अन्य संसाधनों का आधार है. परिणामस्वरूप, डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट की सेवाओं का लाभ उठाने के लिए कुछ शुल्क लगाए जाते हैं. संबंधित प्रमुख शुल्क इस प्रकार हैं:

  • डीमैट वार्षिक मेंटेनेंस शुल्क (डीमैट AMC): यह डीमैट अकाउंट से जुड़ी वार्षिक आवर्ती लागत है. यह आपके डीमैट अकाउंट को मेंटेन करने की लागत है.
  • डीमैट/रिमैट शुल्क: फिज़िकल फॉर्म में शेयर को डिजिटल मोड (डिमटेरियलाइज़ेशन) में बदलने और डिजिटल मोड में शेयर को फिजिकल सर्टिफिकेट (रिमटेरियलाइज़ेशन) में बदलने पर लगाए गए शुल्क.
  • ऑफ-मार्केट ट्रांसफर: स्टॉक एक्सचेंज के बिना एक डीमैट अकाउंट से दूसरे डीमैट अकाउंट में शेयर ट्रांसफर करने के शुल्क. यह परिवार के किसी सदस्य को शेयर गिफ्ट करके या एक डीमैट अकाउंट से दूसरे डीमैट अकाउंट में शेयर ट्रांसफर करके किया जा सकता है.
  • ब्रोकरेज शुल्क: ये स्टॉकब्रोकर द्वारा प्रदान की जाने वाली सेवाओं के लिए लगाए जाने वाले शुल्क हैं. और शेयर मार्केट में आपके द्वारा किए गए ट्रांज़ैक्शन पर लगाया जाता है. यह ट्रांज़ैक्शन की गई वैल्यू का प्रतिशत (फुल-सेवा ब्रोकर द्वारा ली जाती है) या ट्रांज़ैक्शन वैल्यू से स्वतंत्र प्रति ऑर्डर फ्लैट फीस (डिस्काउंट ब्रोकर द्वारा ली जाती है) हो सकती है.
  • डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलने का शुल्क: यह डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलने की फीस है. कुछ स्टॉकब्रोकर फ्री अकाउंट खोलने का विकल्प प्रदान करते हैं. लेकिन, डीमैट AMC लागू होगा.

निष्कर्ष

डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट स्टॉक मार्केट निवेश के अभिन्न घटक हैं. इन अकाउंट के बिना, डिजिटल स्टॉक ट्रेडिंग संभव नहीं होगी. डीमैट अकाउंट सिक्योरिटीज़ की सुरक्षा सुनिश्चित करता है, जबकि ट्रेडिंग अकाउंट ट्रांज़ैक्शन को सक्षम बनाता है. अपने अलग-अलग कार्यों के बावजूद, उन्हें टेक्नोलॉजी के माध्यम से आसानी से एकीकृत किया जाता है, जिससे निवेशक आसानी से स्टॉक ट्रेडिंग में शामिल हो सकते हैं.

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यह कंटेंट केवल शिक्षा के उद्देश्य से है.

सिक्योरिटीज़ में निवेश में जोखिम शामिल है, निवेशक को अपने सलाहकारों/परामर्शदाता से सलाह लेनी चाहिए ताकि निवेश की योग्यता और जोखिम निर्धारित किया जा सके.

सामान्य प्रश्न

क्या मुझे डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट दोनों की आवश्यकता है?

ट्रांज़ैक्शन को आसान और सुविधाजनक बनाने के लिए, ट्रेडिंग अकाउंट और डीमैट अकाउंट की आवश्यकता होती है. डीमैट अकाउंट आपकी फाइनेंशियल सिक्योरिटीज़ का भंडार है, लेकिन ट्रेड करने के लिए पर्याप्त नहीं है. ट्रांज़ैक्शन करने के लिए, आपके पास ब्रोकरेज हाउस के साथ ट्रेडिंग अकाउंट होना चाहिए.

लेकिन, अगर आप फ्यूचर्स और विकल्पों पर ट्रेडिंग कर रहे हैं, जिनमें शेयरों की डिलीवरी की आवश्यकता नहीं होती है, तो ट्रेडिंग अकाउंट पर्याप्त होता है. जब कोई निवेशक शेयर होल्ड करना चाहता है और उन्हें ट्रेडिंग करने में रुचि नहीं रखता है, तो डीमैट अकाउंट पर्याप्त होता है.

डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट के लिए कौन अप्लाई कर सकता है?

आयु या रेजिडेंशियल स्टेटस के बावजूद, कोई भी डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट के लिए अप्लाई कर सकता है. लोकप्रिय विश्वास के विपरीत, आयु एक मानदंड नहीं है. जब कोई नाबालिग निवेशक 18 वर्ष की आयु प्राप्त कर चुका है, तो डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट नया अकाउंट बनाने के लिए नो योर क्लाइंट (KYC) फॉर्म मांग सकता है. आवश्यक रूप से, डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट खोलने के लिए KYC फॉर्म के साथ आपका पैन कार्ड आवश्यक है.

क्या डीमैट अकाउंट ट्रेडिंग अकाउंट से अलग है?

हां, डीमैट अकाउंट और ट्रेडिंग अकाउंट अलग उद्देश्यों को पूरा करते हैं. डीमैट अकाउंट एक डिजिटल अकाउंट है जो निवेशकों को इलेक्ट्रॉनिक रूप से शेयर और अन्य सिक्योरिटीज़ स्टोर करने में सक्षम बनाता है, जबकि ट्रेडिंग अकाउंट निवेशक को स्टॉक एक्सचेंज पर शेयर और अन्य सिक्योरिटीज़ खरीदने और बेचने की अनुमति देता है.

डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट क्या है?

डीमैट अकाउंट का उपयोग डिजिटल फॉर्म में शेयर और अन्य सिक्योरिटीज़ होल्ड करने के लिए किया जाता है, जिससे फिज़िकल सर्टिफिकेट की आवश्यकता समाप्त हो जाती है. दूसरी ओर, ट्रेडिंग अकाउंट का उपयोग स्टॉक मार्केट में खरीदने और बेचने के ऑर्डर को निष्पादित करने के लिए किया जाता है. साथ ही, ये अकाउंट स्टॉक मार्केट निवेश की नींव बनाते हैं, ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि सिक्योरिटीज़ को सुरक्षित रूप से स्टोर किया जाए और ट्रांज़ैक्शन कुशलतापूर्वक किए जाएं.

क्या ट्रेडिंग अकाउंट और डीमैट अकाउंट समान हैं?

नहीं, ट्रेडिंग अकाउंट और डीमैट अकाउंट समान नहीं हैं. डीमैट अकाउंट इलेक्ट्रॉनिक रूप में सिक्योरिटीज़ रखता है, जबकि ट्रेडिंग अकाउंट का उपयोग स्टॉक मार्केट में खरीदने और बेचने के ऑर्डर देने के लिए किया जाता है. इसके अलावा, डिपॉजिटरी के साथ रजिस्टर्ड डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट द्वारा डीमैट अकाउंट प्रदान किया जाता है, जबकि स्टॉक एक्सचेंज के साथ रजिस्टर्ड स्टॉकब्रोकर द्वारा ट्रेडिंग अकाउंट प्रदान किया जाता है.

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